防金融管理漏洞 反洗錢及反恐防制應用
為因應海外各國政府反洗錢及反恐金援條例(AML/CTF)，資通電腦提供SAM系統以協助各金融業海外分行符合相關法令規定。資通電腦公司擁有世界各地相關金融系統建置經驗及管理顧問能力，足以協助銀行金融業嚴格遵循現今及未來的相關法令要求。
尤其為加強現行銀行系統更完善，資通SAM系統提供當銀行進行確認顧客非為可疑份子時，在辨識顧客的身份、處理新增及既有顧客的交易流程、和監管顧客的帳戶活動均有改善的空間。採用資通的SAM管理系統（Smart Anti Money-Laundering）可確保銀行以最具成本效益的方式改善管理流程，以符合內部控制程序，並同時具備即時報告的能力。
不可諱言，洗錢及反恐金援防制政策皆會增加企業成本，然而，資通的SAM系統可以協助監控企業的相關成本支出，並同時達到符合防治規範的監理、報告及查核追蹤的要求。
反洗錢及反恐金援條例的基礎為辨識您的客戶(KYC)，為有效的達到防制的目的，不僅只是確認顧客的身份及管理文件，更需要擁有辨識顧客異常交易的能力，了解每一位顧客的風險概況，確認資金的來源並詳細核對顧客是否被列為國際制裁對象。
採用資通的SAM系統，不僅可提供必要的管理工具，且SAM為一套完善的系統工具，用於管理顧客的身份確認，並約束可疑或非法的洗錢及恐怖份子金援交易。
洗錢防制管理系統
SAM為一套電腦應用軟體系統，用以協助管理AML/CTF條例的各項法律遵循程序，該系統可以改善且自動化銀行現今的反洗錢交易流程，提供審核追蹤並且紀錄相關的AML/CTF的交易活動。
無論金融機構的規模及營業內容，SAM系統特別為其法律遵循作業設計，僅作小部份的修改，該系統皆可適用於各式辦公室系統，並且模組化的SAM可以針對顧客需求作選擇性導入。
顧客辨識及確認
在建立顧客關係維護的同時，本系統即可有效處理並校對辨識顧客所需的必備文件，而且針對不同類型的顧客，如公司行號、信託、合夥或個人等，本系統皆可自動收集及管理各種不同所需的文件資訊，以符合各種類型顧客的法令要求，並給予不同風險等級，提供差異報告以有效改善內部控制程序並辨識資訊收集的缺失。
這些功能可協助本行降低觸法而遭受監理機關罰鍰的可能，並簡化辨識顧客的交易流程，除了可以辨識顧客非為DFAT、OFAC、BOE等表列的國際制裁對象之外，SAM可以用來確認實體文件，加速審理流程並可能降低顧客關係維護成本。
核對觀察名單
在觀察名單變動時自動更新資料庫，確保銀行或金融機構等能隨時遵循相關法令。
監管帳戶活動
協助法令遵循人員有效監控並追蹤可疑帳戶活動，從系統建置開始，即會針對個人或公司建立自動管理機制，確保有效監管並改善追蹤各種可疑帳戶活動。
付款訊息確認
核對觀察名單(watch lists)，過濾所有付款訊息，並封鎖可疑付款訊息等候核准放行，該機制可協助金融機構建置自己的觀察名單，以提供迅速有效的確認機制，減少錯誤發生，全功能的系統有效處理觀察名單的交易活動。
功能整合
有效整合多數的作業系統，並且整合資通電腦旗下所有的產品線，包括AresBank（海外分行系統）、eAresBank（新一代海外分行系統）等。未來為配合金融交易市場交易平台的國際化，資通更提供銀行及證券交易系統的整合可能性。
銀行金融業五大模組
資通電腦SAM系統目前已有銀行採用，依其功能特色，完善地提供銀行金融業五大模組
- 名字核對 (Name Checking)模組
- 交易監控 (Transaction Monitoring)模組
- SWIFT訊息監控 (SWIFT Message Monitoring)模組
- 風險分析 (Risk Analyzer)模組
- 客戶查核 (Customer Due Diligence)模組
