國際間針對反恐主義融資與殺傷性武器擴散開始嚴加控管，舉例來說：2023 年 6 月國際防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force；FATF）表示，因越南存在資助大規模殺傷性武器擴散的風險，要將越南列入金融灰名單。同樣地，美國查台灣工具機產業透過第三地轉輸產品至俄羅斯，讓工具機產業陷入供應鏈風暴；如調查屬實除了依據台灣貿易法裁罰加重外，甚至會被美國列入黑名單，或透過斷國際金流的方式來處罰。資通電腦 AML（Anti-Money Laundering）洗錢防制解決方案整合商用名單資料庫，可協助進行 KYC（Know Your Customer；身分認證）名單掃描、電文與交易訊息掃描、即時交易監控與案件管理，有效落實洗錢防制、打擊並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為！
隨著資訊科技不斷演進，詐騙也跟著數位轉型。根據全球科技產業研調機構 Omdia 發佈的「全球銀行金融犯罪防治平台調查」，金融犯罪防制已漸成為全球銀行業的首要議題之一。當前金融科技風潮席捲全球，金融犯罪的風險已悄悄大幅襲擊金融機構，區塊鏈、比特幣、P2P（Peer to Peer；點對點）、網際網路、行動式裝置與新型態交易模式，不僅影響金融產業過去的經營思維或型態，倘若各國主管機關不高度監理金融機構，其風險管理環境亦會失去防火牆，國家安全可能也將遭受衝擊。
落實 KYC 及交易監控，讓國內外監管機制更加嚴謹
金融業會隨著企業供應鏈區域移轉及產業群聚效應而積極設置海外分行，這也是所謂的哪裡景氣好，資金熱潮就往哪；有熱潮的地方，犯罪率也會隨之升高。現今金融犯罪危機並非抓一家企業或個人就能遏止，且金融犯罪活動從詐騙到國際匯款洗錢，甚至是融資行為也越來越國際化，像是越南隨著科技產業快速進駐與金融商品日益發達，出現多種非現金支付的方式，加上洗錢犯罪的形式正發生轉變且變得更加複雜，反洗錢也因此成為越南政府的一項重要工作。越南政府更於 2024 年 2 月 23 日發佈國家行動計畫以履行關於反洗錢、反恐主義融資及大規模殺傷武器融資的承諾。面對以上監管挑戰，台資銀行在經營、拓展胡志明與河內分行時，需要更嚴謹的落實 KYC 與交易態樣監控機制。
專業資訊服務確保營運風險
透過專業資訊服務團隊整合使用者作業風險、資訊系統架構並提供顧問諮詢服務，可協助金融機構及非金融產業強化國內外法遵風險管理，包含：洗錢防制系統規劃、名單數據導入及更新機制、資料完善及海外分行擴點等多元服務。資通電腦以專業資訊服務出發，將提供洗錢防制最佳化導入服務，透過 ETL 流程和高效率軟體運算，讓金融業營運能更有效的符合合規要求，也讓企業更加完善客戶及供應鏈風險管理。
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