技術交流
監控台灣反洗錢態樣，Siron® 洗錢防制做得到！
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Siron® AML 洗錢防制解決方案可依當地規範進行事先的在地化調整，目前為止已使用於 90 個國家，超過 1,200 個客戶，不需要具備任何的程式編碼或 IT 知識，AML 部門人員即可自行操作以及維護。下方將簡單示範如何設定系統內參數以監控台灣的反洗錢態樣。
態樣一：同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
一、 存款交易設定
1.1 進入系統介面中點選 Scenarios
1.2 創建一個新的態樣
1.3 針對全部客戶進行監控
- Cash flag（Y/N） - 是否為現金交易
- Amount（EUR） - 大於 0 表示針對存款之交易
- Age of the transaction（entry days）-檢查之時間段
1.4 儲存此態樣設定以加入檢驗流程中
二、 提款交易設定
2.1 重複 1.1 - 1.3 之步驟創建態樣
2.2 儲存此態樣設定以加入檢驗流程中
以上為如何運用 Siron® AML 洗錢防制解決方案設定系統內參數，監控台灣的反洗錢態樣的簡易操作說明。Siron® AML 能針對客戶各式行為樣態進行交易監控、金流活動關聯分析，並具備 KYC 實名認證機制即時風險框架評級、支援 Unicode 萬國碼、AML 洗錢防制金流動態關聯分析圖、案例管理和 SAR / STR 疑似洗錢警報報告書、支援即時解析 SWIFT 電文、法遵彈性管理，有效降低誤判率、支援模擬情境、可擴充 AI 人工智慧模組等優勢，以最具成本效益的方式改善管理流程，符合內部控制程序，遵循國際反洗錢法規要求。
