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監控台灣反洗錢態樣,Siron® 洗錢防制做得到!

陳臻 陳臻
Tags:洗錢防制AI

Siron® AML 洗錢防制解決方案可依當地規範進行事先的在地化調整,目前為止已使用於 90 個國家,超過 1,200 個客戶,不需要具備任何的程式編碼或 IT 知識,AML 部門人員即可自行操作以及維護。下方將簡單示範如何設定系統內參數以監控台灣的反洗錢態樣。

態樣一:同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易,分別累計達特定金額以上者。

一、 存款交易設定

1.1 進入系統介面中點選 Scenarios

scenarios

1.2 創建一個新的態樣

點選左上角符號創立 → 輸入態樣名稱介紹和相關的基礎設定
創立
*SCORE:風險評分,當客戶符合此態樣時所得之風險分數,用來做最後加總,判定是否超過產生警訊的分數門檻。 *Basis:分析的對象為交易資料。

1.3 針對全部客戶進行監控

雙擊客戶分類之 All customers → 設定參數(Additional criteria, Comparison object)→ 勾選 Check with new transactions
設定參數
* Additional criteria:針對同一帳戶之交易進行加總 * Comparison object:
  • Cash flag(Y/N) - 是否為現金交易
  • Amount(EUR) - 大於 0 表示針對存款之交易
  • Age of the transaction(entry days)-檢查之時間段

1.4 儲存此態樣設定以加入檢驗流程中

二、 提款交易設定

2.1 重複 1.1 - 1.3 之步驟創建態樣

並將 Comparison object 中的 Amoun(EUR)改為 <0 代表針對提款交易計算
Amoun

2.2 儲存此態樣設定以加入檢驗流程中

以上為如何運用 Siron® AML 洗錢防制解決方案設定系統內參數,監控台灣的反洗錢態樣的簡易操作說明。Siron® AML 能針對客戶各式行為樣態進行交易監控、金流活動關聯分析,並具備 KYC 實名認證機制即時風險框架評級、支援 Unicode 萬國碼、AML 洗錢防制金流動態關聯分析圖、案例管理和 SAR / STR 疑似洗錢警報報告書、支援即時解析 SWIFT 電文、法遵彈性管理,有效降低誤判率、支援模擬情境、可擴充 AI 人工智慧模組等優勢,以最具成本效益的方式改善管理流程,符合內部控制程序,遵循國際反洗錢法規要求。