本月焦點

如何用 KYC 混合雲打造風險評級管理新藍海?

資通電腦金融合規部 資通電腦金融合規部
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近年從亞太防制洗錢組織(APG)到全球政府與各國主管機關均對金融機構及業者執行反洗錢、反資恐要求,如香港金管會(HKMA)、美國金融犯罪執法網(FinCEN)、歐盟反洗錢與打擊恐怖融資作業章則,以及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40+9 項建議等法規;而台灣金管會洗錢防制規章更從洗錢防制角度擴大至金融犯罪,以防制規範來進行裁罰。資通電腦以國內外豐富軟體開發經驗為基礎,並採用 FICO 萊文斯坦演算法(Levenshtein distance),提供金融、證券、製造、高科技等產業 KYC 混合雲加值服務,落實客戶審查、洗錢防制等風險評級管理。

然而,在中美貿易戰下全球製造業供應鏈也需承受美國國際貿易委員會(USITC)針對高科技產業展開「337 條款」調查的風險,其對於供應鏈進入美國市場或金流支付財務作業上都面臨著極大的挑戰。

資通電腦在資訊軟體領域累積超過 40 年經驗,以外匯業務防制洗錢的經驗為基礎,運用全球知名大數據運算公司 FICO 的 KYC 掃描引擎,進而推出 KYC 混合雲解決方案。有別於其他雲端服務,資通 KYC 混合雲不只能降低傳統 IT 進入的門檻,企業也能在現有的資安防護政策下進行遠端運算,更參考了德國儲蓄銀行集團旗下公共部門 Sparkasse 所提供的服務,協助各產業機構有效降低作業風險,將不斷變化的金融犯罪趨勢與全球法規推陳出新,更靈活地進行客戶盡職調查、客戶交易往來、定審與加強審查,進而實現即時完整的風險框架評級,有效掌握最新風險資訊。

KYC 系統架構示意圖

資通 KYC 混合雲系統特色:

  • 即使在平台作業每個帳戶皆獨立環境,只運用平台掃描,不留存資料
  • 提供便利的使用者操作畫面與管理機制
  • 支援多種名單與定期更新,例如:OFAC、UN、World-Check 以及自建名單等
  • 具備非英語系的掃描功能,例如:中文斷字、異體字、同音字
  • 提供即時風險框架評級供定審管理
  • 可擴充案件管理功能

資通 KYC 顧問諮詢服務:

  • 掃描演算參數諮詢
  • 風險框架評分導入
  • 案件流程管理機制擴充
  • 完整教育訓練與操作文件

資通 KYC 混合雲解決方案透過簡易自動化流程和高效率系統軟體運算,讓使用者能線上即時作業風險管理,不僅大幅提升作業效率,也能符合 ISO 稽核規範,並搭配資通專業的 KYC 顧問諮詢服務,協助企業走向全球商機的同時也能第一時間抓住風險。