對於當前的金融市場而言，洗錢防制已成為金融機構不容忽視的重要課題。為因應洗錢風險，各銀行紛紛建置針對客戶審查和跨境匯款電文掃描的系統。近年由於電文格式從 ISO20022 變更為 MX 格式，意味著銀行需要對系統進行相對應的調整。而資通電腦也已經準備好相關解決方案，透過 AML（Anti-Money Laundering） 洗錢防制系統，能協助客戶因應新格式的掃描。
AML 交易訊息掃描模組，滿足銀行洗錢防制需求
近期常收到客戶針對交易過程中交易畫面欄位的掃描需求。面對此需求，資通電腦 AML 系統提供交易訊息掃描模組，可針對交易程式的訊息，透過解析、名單比對、計分起案等方式進行即時監控和控管，協助客戶在現有系統架構下，只需進行輕微變動或甚至不需變動，即可套用 AML 解決方案，滿足洗錢防制的需求。
金融機構如何強化監控分散交易的洗錢行為
針對刻意製造的金流斷點，倘若缺乏適合的系統資料架構與搜尋引擎，各交易掃描監控紀錄僅能以獨立事件紀錄方式儲存，且當需要分析相似交易時間、相似地址、相似特徵等資訊，可能會導致無效計算或重複資料，甚至產生過多的警報，進而增加銀行洗防人員的負擔。因此資通電腦規劃出不同的系統架構以因應這類型需求。
隨著洗錢防制合規要求提高以及交易類別增加，需不斷地尋求不同的解決方式。而如何在監控覆蓋度和成本之間取得平衡，是當前必須面對的挑戰。資通電腦 AML 顧問團隊將持續努力，為客戶提供更加完善且有效的解決方案，共同應對洗錢防制的挑戰。
延伸閱讀：第三方支付【防制洗錢及打擊資恐】
立即諮詢 AML 洗錢防制解決方案！
